智慧监管“昆仑镜”

数字化银行｜智慧大脑

方案概述

监管“昆仑镜”产品体系，通过运用大数据、人工智能等监管科技手段，充分赋能监管机关全面提升在非现场监管、风险研判分析、监管合规治理等领域的监管效能。有效形成管机构、管法人、管行为、治数据的“三管一治理“智慧监管体系。

业务挑战

数据孤岛，信息壁垒

监管职能和监管对象、监管业务的复杂多样，使得监管部门存在天然的信息壁垒，难以统一，分散的管理现状给监管部门对行业监管造成了极大的困难和阻碍。
发现难，研判难

人工防范已无法满足监管现状，技术防范能力需要加强，如立案前的调查、取证、分析、研判、定性等环节职责不清，行政与司法衔接不够通畅，影响日常监管工作。
决策难，控制难

打击非法集资等工作的时机难以把握，缺少信息化的手段。无日常登记托管制度，数据缺乏，案件一旦爆发，无法有效“控人员，控资金、控资产、控事态”。
协同难、处置难

各金融机构业务多样、系统繁多，靠机构内部力量之间难协同、难以统一标准，也给监管机关进行数据采集与分析造成很大的难点。

产品方案

聚焦3大场景

常态监管：以大数据技术应用为基础，以数据和业务模型为驱动，覆盖监管端日常监管工作全流程，形成以准入、管理、评级、合规整改、清退的监管闭环。

预警研判：以金融风险防范为目标，利用大数据、人工智能等技术，对金融风险主体进行风险监测、量化和预警研判，辅助监管部门抓大放小，有效防范金融风险。

监管治理：通过投诉举报智能分析、资金异动系统监测等多维度线索整合等多维度网格化的管理方式，打造金融领域监管治理新样本。